Guía de fondos

Queremos que tu decisión de invertir en fondos esté bien informada.

 

Esta Guía te llevará, paso a paso, a convertirte en un experto en inversiones.

 

1. Qué son los fondos de inversión
2. ¿Cómo se califican los fondos de inversión?
3. Riesgo ? rendimiento ? diversificación
4. Tipos de fondos de inversión
5. Construye tu portafolio
6. Tus restricciones como inversionista
7. Tu ciclo de vida
8. Conceptos básicos

 

2. ¿Cómo se califican los fondos de inversión?

 

Para elegir un buen portafolio de inversión, la calificación de cada fondo es un factor muy importante.

 

Existen calificadoras oficiales que evalúan la calidad de cada fondo de inversión. Algunas de ellas son Fitch, Standard and Poor?s y Moody?s.

 

La calificación toma en cuenta principalmente dos aspectos: calidad crediticia y el riesgo de mercado.

 

Administración y calidad crediticia

 

Mide la capacidad de los emisores de pagar sus deudas y evalúa la calidad de los activos que conforman la cartera del fondo. Las calificaciones que se otorgan son las siguientes, de mayor a menor:

 

AAA - Sobresaliente
AA - Alta
A - Buena
BBB - Aceptable
BB - Baja
B - Mínima

 

Riesgo de mercado

 

Mide el grado de sensibilidad del valor de las inversiones y de la cartera del fondo en su conjunto, ante los cambios en las variables económicas o factores de mercado, como variaciones en el tipo de cambio, tasas de interés, etc.

 

Se otorgan los siguientes valores, de menor a mayor riesgo de mercado:

 

1 - Extremadamente baja
2 - Baja
3 - Baja moderada
4 - Moderada
5 - Moderada alta
6 - Alta
7 - Muy alta

 

Por ejemplo, cuando veas esta calificación: AAA/2, estarás frente a un fondo con la más alta calidad crediticia y con una baja sensibilidad al riesgo de mercado.

 

Estos valores te ayudarán a evaluar y comparar las distintas opciones cuando estés considerando qué fondos compondrán tu portafolio.