Guía de fondos

Queremos que tu decisión de invertir en fondos esté bien informada.

 

Esta Guía te llevará, paso a paso, a convertirte en un experto en inversiones.

 

1. Qué son los fondos de inversión
2. ¿Cómo se califican los fondos de inversión?
3. Riesgo ? rendimiento ? diversificación
4. Tipos de fondos de inversión
5. Construye tu portafolio
6. Tus restricciones como inversionista
7. Tu ciclo de vida
8. Conceptos básicos

 

 

 

5. Construye tu portafolio

 

Un portafolio es la suma de tus inversiones. Estas inversiones pueden incluir acciones, bonos y fondos de inversión.

 

Para administrar tu patrimonio, debes prepararte para el futuro creando un buen portafolio de inversión, sin dejar de tomar en cuenta todos los aspectos de tu situación personal: tus ingresos, tus gastos, inversiones inmobiliarias y obligaciones fiscales.

 

Pasos para crear tu portafolio

 

1. Contesta el Cuestionario de Perfil del inversionista para definir tus objetivos y restricciones como inversionista:

 

Los objetivos están relacionados con el grado de riesgo-rendimiento que quieras tomar. Las restricciones son aquellos elementos que limitan la composición del portafolio, como la liquidez necesaria.

 

2. Consulta a tu asesor financiero para que te ayude a construir un portafolio a tu medida:

 

Tu portafolio ideal puede ser diferente al de los demás inversionistas. Por eso, debes tomar en cuenta tus necesidades y opciones de inversión para crear el portafolio correcto.

 

3. Decide la composición de tu portafolio según tu perfil de inversionista:

 

Varios estudios han demostrado que las acciones son los valores con mayores rendimientos a largo plazo, pero los que tienen mayor riesgo.

 

Los bonos tienen menores rendimientos, pero mayor estabilidad. El efectivo y los valores a corto plazo tienen rendimientos muy seguros, pero mucho menores.

 

Existen otras clases de activos, como los bienes raíces, que tienen un comportamiento de riesgo-rendimiento diferente.

 

Si las distintas clases de activos se mueven en la misma dirección, se dice que están correlacionados. El riesgo total del portafolio se puede reducir al combinar clases de activos con distintos comportamientos de riesgo-rendimiento, es decir, que no estén correlacionados.