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Guía de fondos

Queremos que tu decisión de invertir en fondos esté bien informada.

 

Esta Guía te llevará, paso a paso, a convertirte en un experto en inversiones.

 

 

 

 

8. Conceptos básicos

 

• Persona física: Es el nombre que se le da a los inversionistas individuales, para diferenciarlos de las empresas. Cualquier persona mayor de edad contrae derechos y obligaciones que le permiten participar en inversiones para personas físicas.
• Persona moral: Son empresas o instituciones que participan en el mercado atendiendo a un fin colectivo. Están representadas por personas físicas que toman decisiones y hacen uso de los derechos para beneficio de la empresa.
• Persona moral exenta: Su única diferencia con una persona moral es que no tienen que pagar impuestos. Por ejemplo, fondos de pensiones, fideicomisos gubernamentales e instituciones sin fines de lucro.
• Acción: Es el nombre de cada una de las partes en las que se divide una empresa. Las sociedades de inversión también se dividen en acciones, a las cuales se le asigna un precio estándar, que el accionista deberá pagar para poder ser dueño de parte de esa sociedad y recibir el porcentaje correspondiente de las ganancias que se generen.
• Instrumentos: Son los valores representativos en los que decides invertir. Pueden ser acciones, papel comercial, bonos, etc.
• Títulos: Son los documentos que comprueban los derechos parciales que obtiene el inversionista al invertir su capital y convertirse en tenedor de algún instrumento de inversión.
• Portafolio o cartera: Es el conjunto de activos financieros en los que decidiste invertir. Puede estar compuesto por una combinación de elementos de renta fija y renta variable.
• Trackers: Es un fondo que cotiza en bolsa y que trata de replicar el comportamiento de un índice de referencia accionario a nivel internacional.
• Diversificación: Consiste en integrar diferentes clases de valores al portafolio de inversión, para disminuir el riesgo en conjunto.
• Rendimiento: El resultado obtenido de una inversión y se calcula dividiendo el monto de las ganancias entre el capital invertido.
• Liquidez: El nivel de facilidad, a través del tiempo, que tiene un activo financiero para convertirse en dinero en efectivo.
• Volatilidad: Mide el nivel en que varían los rendimientos de un instrumento financiero en un tiempo específico y se utiliza para cuantificar el riesgo de las inversiones.
• Horizonte de inversión: Es el tiempo recomendado al inversionista para permanecer en la sociedad de inversión. Puede ser a corto, mediano o largo plazo. El inversionista debe de tomar en cuenta el horizonte de inversión para estar en el fondo más adecuado a sus necesidades.
• Sistema Internacional de Cotizaciones (SIC): Mecanismo utilizado para listar y operar en la BMV valores extranjeros que cotizan en otros mercados.